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Was ist Alphbanx?

DeFi

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AlphBanX einfach erklärt 🚀

AlphBanX ist eine dezentrale Kreditplattform auf Alephium‑Blockchain: Du hinterlegst ALPH (den nativen Token) als Sicherheit, um ABD (AlphBanX Dollar, ein Stablecoin) zu leihen.

🧩 Was steckt dahinter?

  • Collateralized Borrowing: Leih ABD gegen ALPH als Sicherheiten.
  • Interest Rate Control: Du bestimmst den Zinssatz selbst – zwischen 1 % und 30 %.
  • Auction Pools: Gewinne durch Liquidationen – kaufe ALPH mit Rabatt in Auktionspools (5 %, 10 %, 15 %, 20 %).
  • ABX‑Staking: Halter des ABX‑Governance‑Tokens erhalten einen Anteil der Plattform‑Gebühren.
  • Guaranteed Redemption: Jeder ABD kann jederzeit für ALPH im Gegenwert von 1 USD eingelöst werden – Peg-Schutz.

🔁 Looping: Hebel smart nutzen

Looping bedeutet, dass du geliehenes ABD wieder nutzt, um erneut ALPH zu kaufen, als Sicherheit zu hinterlegen und erneut ABD zu leihen – so mehrfach:

  1. Startkapital → ALPH → ABD leihen
  2. ABD → mehr ALPH → wieder ABD leihen
  3. …

Das erhöht deine Hebelwirkung (Leverage) – mehr Kontrolle über Assets bei mehr Rendite-Potenzial, aber auch höheres Risiko.

💸 Weitere Verdienstmöglichkeiten

  • Liquidations-Auktionen: Gewinne, indem du unterbesicherte Positionen mit Rabatt kaufst.
  • Gebühren‑Einnahmen: Erträge aus Borrowing‑Fees und Auktions‑Gewinnen.
  • ABX‑Staking: Passiv Einnahmen via Gebührenbeteiligung.

🛡️ Stabilität durch Guaranteed Redemption

Das Guaranteed Redemption System erlaubt dir jederzeit 1 ABD gegen 1 USD‑Wert in ALPH einzutauschen. Auch wenn der Markt‑Kurs fällt, bleibt der Peg erhalten – und du kannst sicher sein, keinen Nettoverlust zu erleiden.

Wie funktioniert Redemption?

Redemption bedeutet: Jeder ABD-Inhaber kann seine ABD jederzeit „einlösen“ (engl. redeem) und erhält dafür einen entsprechenden Wert an ALPH (Collateral) aus dem System.

Ablauf:

  1. Einlösen: Du gibst z.B. 100 ABD an das Protokoll zurück.
  2. Collateral zurück: Das Protokoll sendet dir dafür einen Gegenwert in ALPH (basierend auf aktuellem Kurs und Systemparametern).
  3. Wahl des Collateral: Das System wählt für die Rückzahlung Positionen aus, die den niedrigsten Collateral-Ratio (CR) haben – also die riskantesten Vaults zuerst.
  4. Verbleibende Schulden: Nach einer Redemption wird der betroffene Vault entsprechend reduziert (ABD-Schulden sinken, Collateral sinkt, ggf. Vault geschlossen).

Warum gibt es Redemption?

  • Preisstabilität: Sollte ABD unter 1 USD fallen, können Arbitrageure durch Redemption ABD günstig kaufen, einlösen und ALPH erhalten. Das hält ABD nahe am Zielwert.
  • Risikoabbau: Vaults mit sehr niedrigem Collateral-Ratio werden bevorzugt „liquidiert“. Das hilft dem System, riskante Schulden loszuwerden.
  • Vertrauen: Jeder ABD ist immer durch Collateral gedeckt, und jeder kann ABD gegen ALPH eintauschen.

Vorteile für Nutzer

  • Zusätzliche Sicherheit: Nutzer können immer ABD gegen Collateral einlösen.
  • Arbitragemöglichkeit: Falls ABD unter 1 USD fällt, ist Redemption profitabel.

Nachteile / Risiken

  • Vault-Besitzer: Wenn dein Vault zu niedrig besichert ist, kann es passieren, dass andere deine Position (teilweise) einlösen (Redemption). Du verlierst dann Collateral.
  • Gebühren: Für Redemption können Gebühren anfallen.

🌱 Warum Alephium?

  • Skalierbar für Entwickler: Sharding + DAG + Smart Contracts.
  • Sicher & dezentral: Hybrid-Konsens & Vielzahl Validatoren.
  • Schnelle Transaktionen: Effizient und performant dabei.

📅 Roadmap

| Phase | Status / Datum | Highlights | |-------------------|----------------------|---------------------------------------------------------------------------| | Testnet & Audit | ✅ abgeschlossen | Smart‑Contract‑Fixes, Arbitrage‑Bot, DefiLlama‑Integration | | Pre‑Mainnet | Bis 22. Mai 2025 | Bugfixes, LP‑Setup, DEX‑Pairings | | Post‑Mainnet | Ab 22. Sep 2025 | Auctions V2, Loan‑Alerts, Arbitrage‑Bot, SDK, UX‑Verbesserungen, Collateral‑Diversifikation |

✅ Fazit

AlphBanX kombiniert flexibles DeFi‑Lending mit cleverem Hebeleinsatz und zusätzlichen Einnahme-​Streams wie Liquidationen und Staking – dabei sorgt das Redemption-System für Stabilität. Perfekt, wenn du dein Kapital effizient digital einsetzen und skalieren willst.

👉 Weitere Infos

  • Simulator & Docs: Probiere verschiedene Szenarien direkt auf alphbanx.com
  • Community & Updates: Folge @alephiumbank – und seit dem Mainnet-Launch (14 Tage alt) ist AlphBanX direkt einsatzfähig.
Patrick Wagner

Patrick Wagner

Co-Founder / CTO